Hay una vieja máxima en el mundo de la negociación bursatil que dice que los traders exitosos limitan sus pérdidas y dejan correr sus ganancias. Sencillo ¿no?
Sencillo ¿no? Saber cómo hacerlo de manera consistente no es fácil, porque va en contra de lo que es «natural» para la mayoría de las personas.
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El miedo y la codicia
Como repaso rápido, las dos emociones más dominantes que impulsan los mercados de todo el mundo son el miedo y la codicia. Son la única constante a lo largo de la historia y siempre estarán presentes en los mercados el resto del tiempo.
Los mercados adquieren la personalidad de sus participantes y la forma en que funcionan los desencadenantes emocionales básicos es que cuando alguien compra una acción a 30 y pasa a 33, teme perder sus ganancias y vender rápidamente para asegurar la ganancia. Por el contrario, si compran una acción a 30 y baja a 25, se vuelven codiciosos y esperan que vuelva a subir para poder salir y alcanzar el punto de equilibrio. Otra capa psicológica entra en juego en este punto porque para la mayoría de las personas fracasadas, creen que vender por una pérdida significa que están “equivocadas” y eso lastima su ego.
Usar el miedo y la codicia a su favor
Un rasgo común que se encuentra entre los operadores exitosos es que operan con la noción de que los mercados son de naturaleza contraria a la intuición y aprenden a eliminar conscientemente sus emociones de sus decisiones de inversión. Este proceso les permite reducir sus pérdidas y dejar correr a sus ganadores.
En el ejemplo anterior, el operador exitoso hará lo contrario: se aferrará a su ganador y eliminará a su perdedor rápidamente. El operador exitoso siempre tiene un plan de salida antes de comprar una acción. De esta manera, saben (de antemano) dónde van a salir si el mercado se mueve en su contra y cuánto van a perder, si se equivoca. También saben que las ganancias son una función del tiempo y que aprenden a ser pacientes con sus ganadores e impacientes con sus perdedores.
Una vez que se dé cuenta de que asumir pequeñas pérdidas es inevitable, puede planificarlas y dejar de tomarlo como algo personal cuando se detenga por una pequeña pérdida. En cambio, se convierte en un costo para hacer negocios.
Matemáticas comerciales
Otro hecho importante que apoya esta noción es el concepto de matemáticas simples. Es infinitamente más fácil recuperarse de una pequeña pérdida que de una gran pérdida.
Cree un plan y aplique su plan
Entonces, la próxima vez que quiera comprar una acción, pregúntese, ¿dónde saldré si me equivoco y cuánto voy a perder? Este paso simple, pero a menudo pasado por alto, lo ayudará a asumir pequeñas pérdidas porque una vez que tenga un plan, todo lo que tiene que hacer es seguir ese plan al pie de la letra.